El delito de Lavado de Activos y el Crimen Organizado

La realidad criminológica de las conductas receptoras ha experimentado un cambio sustancial y, ahora bajo el nombre de lavado de activos o blanqueo de dinero, ciertas modalidades de receptación han pasado de la marginalidad a convertirse en una de las principales preocupaciones de políticos y juristas de todos los países. Así, el Grupo de Acción Financiera (GAFI) en Europa, ha presentado recientemente una lista en la que ha incluido 29 países y territorios calificados como paraísos de lavado de dinero, de los cuales 15 son considerados de máxima preocupación: Bahamas, Islas Caimán, Islas Cook, Dominica, Israel, Líbano, Liechtenstein, Islas Marshal, Nassau, Panamá, Filipinas, Rusia, Sentkis, Amebas y Sembitsu, Las Granadinas.

Los sujetos involucrados en el lavado de activos generalmente no buscan invertir en función de la tasa de retorno más conveniente, sino disimular el origen ilegal de los fondos, invirtiendo en los lugares que permitan su reciclado. Por lo tanto, estos movimientos pueden tener una dirección contraria a la que se espera conforme a los principios básicos de la economía. Coz Ramos define el lavado de dinero como la actividad o conjunto de actividades que se realizan con el propósito de introducir dinero proveniente de cualquier negocio ilícito (narcotráfico, terrorismo, secuestro, robo, extorsión, etc.) dentro del circuito económico legal, de manera que se dificulte a las autoridades pertinentes al rastreo de las fuentes de este dinero de procedencia ilegal.